公开征求意见!在聊城有住房公积金的居民速看

2019-11-06 09:33:50 来源:互联网

聊城市住房公积金失信管理办法征求意见公告(草案)

为了积极推进聊城市住房公积金诚信体系建设,进一步规范住房公积金业务,防止欺诈性支取和贷款欺诈,促进聊城市住房公积金持续健康发展,根据国务院《住房公积金管理条例》和聊城市住房公积金的有关规定,结合聊城市实际情况, 《聊城市住房公积金失信管理办法(征求意见稿)》已经研究制定,目前正在征求公众意见和建议。

一、征求意见时间:2019年9月16日至2019年9月24日(自公告之日起7个工作日内,以发送时间为准)。

第二,公众获取草案全文:点击此链接下载。

三、联系部门和方法:聊城市住房公积金管理中心贷款部,联系电话:0635-2938860。

4.公众提交意见的方式:可以通过电子邮件(lczfgjjdkk@lc.shandong.cn)提交。如果公众有任何意见或建议,请留下您的姓名和联系方式以便进一步联系。

特此宣布。

聊城市住房公积金失信名单

行政措施(征求意见稿)

第一条为积极推进聊城市诚实信用、系统住房公积金建设,进一步规范住房公积金业务,防止骗取提取和贷款,促进聊城市住房公积金持续健康发展,根据国务院《住房公积金管理条例》和《聊城市住房公积金缴存、提取和贷款管理有关规定》,制定本办法。

第二条本办法所称住房公积金失信者名单(以下简称“失信者名单”)是指聊城市住房公积金管理中心(以下简称“公积金中心”)审核确认后非法办理住房公积金业务的合作单位、缴存单位和从业人员名单。

列入失信者名单的所有合作单位、存款单位和存款人员将在住房公积金信息管理系统中进行专门记录,住房公积金业务限制将按有关规定执行,并将依法采取纪律处分。这些限制包括商业禁令或其他审查项目。

第三条本办法适用于聊城市住房公积金管理中心业务管辖范围内非法办理住房公积金归集、提取和贷款的合作单位、存款单位和存款人员。

第四条建立不诚实人名单应当遵循客观、公正、及时、准确和依法监督的原则。

第五条以伪造、变造虚假证明材料、虚构提取行为等欺诈手段非法提取个人住房公积金账户余额的。构成欺诈性提取住房公积金。以伪造、变造虚假证明材料、虚假抵押、零首付、隶属关系和支付方式、工资基数突然增加等欺诈手段获取住房公积金贷款,构成欺诈性住房公积金贷款行为。

第六条有下列情形之一的,应当列入合作单位失信违规者名单:

(一)房地产企业和房屋经纪公司伪造购房合同、票据等资料,协助职工骗取住房公积金或住房公积金贷款的。

(二)住房公积金业务受托银行伪造个人住房贷款合同和商业银行还款明细,协助职工骗取和提取住房公积金的。

(三)通过虚假房屋价值评估协助职工骗取住房公积金贷款评估公司;

(四)其他违反相关法律法规的合作单位。

第七条有下列情形之一的纳入存款单位信用清单:

(一)出具虚假证明材料,协助职工骗取住房公积金或住房公积金贷款的单位。

(2)单位只为本单位有贷款需求的职工缴存住房公积金,贷款后无故停止支付3个月以上(含3个月),经监督仍拒不改正的。

(三)为本单位非职工缴存住房公积金,转借后无故停止缴存,经核实不能提供转借职工劳动合同、社会保险、辞职证明等相关资料的单位。

(四)不能提供人事代理协议或劳务派遣合同的人力资源单位。

(五)未经公积金中心批准,提高贷款职工住房公积金缴存基数以获得高额贷款,降低缴存基数的单位。

(六)封闭率、贷后预扣率等业务指标明显异常的单位。

(七)其他存款单位违反相关法律法规的。

第八条有下列情形之一的,应当列入已缴纳税款的不诚实从业人员名单:

(一)提供虚假信息骗取住房公积金或者骗取职工住房公积金贷款的。

(二)贷款后无故停止支付3个月以上(含3个月)的,监理仍拒不整改的职工。

(3)借出前提高住房公积金缴存基数以获得高额贷款,借出后未经公积金中心批准降低缴存基数的员工。

(4)贷款后连续逾期3次(含)以上,累计逾期6次(含)以上,经监督仍拒不整改的员工。

(五)存款职工违反有关法律法规的其他行为。

第九条不诚实人员名单按以下程序管理:

(一)冻结账户;公积金中心管理人员在支取或贷款审核中发现涉嫌违反法律法规的,应当将不诚实人名单管理的相关内容告知相关单位和员工,说明其辩护权和辩护渠道,保留申请人的相关信息,并暂时冻结其在住房公积金信息管理系统中的账户。冻结期间,相关账户不能办理住房公积金提取或贷款业务。

(2)调查和核实。公积金中心业务经办部门应通过电话、面谈、现场调查等方式进行核实。核实不属实的,应及时解除账户冻结。

(3)审批通知。公积金中心经审查,确定为合作单位的,支付职工失信名单,应由合作单位、支付职工在住房公积金信息管理系统中实行业务禁止;确定存款单位失信名单时,存款单位及其下属员工应当在住房公积金信息管理系统中实施业务关注,并重点进行审查。审查结果和处理决定应当及时告知当事人。

(四)异议审查。当事人有不同意见的,可以在收到复核结果之日起30日内向公积金中心申诉。公积金中心应当认真听取他们的申诉。当事人提出的事实、理由和证据成立的,应当采纳。

(五)向公众开放。公积金中心公开发布并定期更新不诚实人员名单。

第十条因违反有关法律法规受到法律、行政处罚的单位或者员工,应当直接列入不诚实人名单。

第十一条公积金中心可以对列入失信者名单的合作单位、存款单位和存款员工采取具体处罚和业务限制措施:

(一)纳入失信管理合作单位名单的,取消其5年的住房公积金相关业务资格;

(二)纳入存款单位信用清单管理的,5年内新增存款人员必须向公积金中心前台提供社会保险明细、劳动合同。其员工在办理住房公积金贷款业务时应提供劳动合同、个人社会保险明细等信息,人力资源单位的员工还应补充存款单位与实际用人单位签订的人事代理协议或劳务派遣合同。

(三)纳入不诚实劳动者有偿劳动者名单的,取消其5年的住房公积金提取和贷款资格。(一)骗取住房公积金或骗取住房公积金贷款的,责令退还提取的资金或宣布贷款提前到期,要求提前偿还全部贷款本息;

(四)公积金中心网站公开公布不诚实人员名单,并定期更新;

(五)限制期内再次违法的列入失信者名单的单位和员工,自发生之日起重新计算;

(六)涉及伪造国家机关文件、印章、伪造他人签名等违法行为或骗取、骗取贷款金额较大的,依法移送司法机关处理;

(七)法律法规规定的其他措施。

第十二条列入失信者名单的合作单位、存款单位和存款人员的陈述和申辩:

(一)合作单位、存款单位、存款职工享受自我辩护声明。公积金中心在作出列入失信名单的决定前,应当将列入失信对象服务名单的“住房公积金失信名单予以列入通知书”(见附件),合作单位、缴存单位、缴存职工应当在收到《住房公积金失信名单予以列入通知书》之日起7个工作日内向公积金中心提出答辩书。

(二)公积金中心应当根据合作单位、缴存单位和缴存职工提出的事实、理由和证据,研究决定是否采纳。决定采纳的,不得列入不诚实人名单。决定不予采纳的,责令合作单位、存款单位和存款人员限期整改。

第十三条合作单位、存款单位或者存款人员在10个工作日内纠正违规行为,配合追回欺诈性取款和贷款欺诈性资金,消除一切负面影响的,经公积金中心审核确认后,应当采取从轻处罚和限制措施。对不改正的,从重处罚和限制措施。

第十四条不诚实人名单的有效期最长为自作出决定之日起5年。

第十五条不诚实人名单的解除:

(一)合作单位纠正违规行为,配合追回欺诈性提款、贷款欺诈性资金,消除负面影响,期限届满,经公积金中心审批后,允许从不诚实人员名单中除名。

(二)缴存单位纠正违规行为,补缴全部欠缴的住房公积金,并按规定正常缴存,配合追回骗取、骗取的贷款资金,消除负面影响,期限届满,经公积金中心审核同意后,允许从不诚实人员名单中除名。

(三)缴存住房公积金的职工改正违法行为,骗取住房公积金,骗取住房公积金贷款,在规定期限内归还所获资金的,以及贷款后无故停止缴纳或降低缴存基数的人员,被要求补缴其已少缴且能够正常缴存的住房公积金的,限制期届满,经公积金中心审核同意,可从不诚实人员名单中除名。

(四)列入失信名单期满后,按照规定解除失信名单,经公积金中心审批后,允许解除失信名单。

第十六条本办法自发布之日起实施。

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(编辑:匿名)