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多家银行因资金违规流入楼市、股市被罚

来源:渠东思平网 2019-08-08 14:19:08

除了同业资金违规流入房地产市场,银行理财资金也可能被挪用。某城商行因“2015年,该行对底层资产为非标准化债权资产的投资投前尽职调查严重不审慎,部分理财资金用于增资和缴交土地出让金,与合同约定用途不一致”被责令改正,并处罚款50万元。

此外,上述“对某同业资金违规投向资本金不足的房地产项目未尽合规性审查义务”的农商行,2015年6月份至7月份部分同业资金被违规用于证券交易;2017年,该行某同业资金被违规用于股权投资。

出来混,迟早是要还的!

辽宁省高级人民法院副院长辛赤兵通报了上述3起组织、领导、参加黑社会性质组织重大案件的有关情况。除大连崔荣胜团伙涉黑案外,另两起案件分别是辽阳赵会英团伙涉黑案、葫芦岛王永国团伙涉黑案。

此外,广东银监局也披露,某城商行及其佛山分行因“违规向‘四证不齐’的房地产开发项目提供融资及提供融资用于归还备付土地资金的股东借款”各自被罚款80万元。

此外,市自来水集团还依托科技手段,对置换自备井的小区实施独立计量管理,实时监测小区用水量和管网运行状态,及时发现可能存在的管网漏损隐患,实现对小区供水管线专业化、精细化管理;对具备条件的小区安装户内电力远传水表,实现查表不入户。

虽然法律法规设定了红线,但是依然有银行被爆出信贷资金流入股市。

(作者:王鹏,系西安工业大学人文学院副教授)

商业银行信贷业务中的各种违规行为,自从2016年以来持续被各地监管部门曝光。其中,涉及楼市、股市的信贷违规行为虽然从数量上看比较少,但是由于所涉及业务的客群比较广,违规行为也是“花样百出”,更是市场各方关注的焦点。

商业银行与开发商的“亲密”一直有目共睹,虽然偶尔双方也可能闹闹小意见,但是合作一直热度不减,有时候这种亲密甚至发展为联手违规。

刘宝柱认为,《通知》改变了此前政策规定企业委托境外机构或个人研发的费用不得税前加计扣除的限制,一是有利于国内企业对标国际技术市场,引进国外的先进研发能力和技术;二是有利于企业在境外建立研发中心,更好利用境外发达国家的人才优势和科研条件;三是有利于更好地促进企业充分利用国内外先进技术资源,进而推动我国产业的转型升级。

杨浦区五角场镇虬江地区,一度因环境脏乱,无证建筑量大,安全隐患严重,2016年被列为全市“五违四必”重点整治区域之一,其中军工路1300号问题最严重。曾有公开报道称,军工路1300号数万平方米内,200多家大小企业中有170多家无证无照、异地经营。仅从2016年4月的数据看,拆违1.4万平方米,“城中村”不复存在。

本报北京12月2日电(记者潘跃)由民建中央企业委员会、民建海南省委会联合主办的中国(海南)自由贸易试验区(港)建设之打造国际一流营商环境圆桌会议2日在北京召开。与会有关负责人就海南自由贸易试验区(港)建设、打造一流营商环境展开探讨。

据英国《每日邮报》4日报道,英女王伊丽莎白二世和查尔斯王子3日在白金汉宫迎接到访的美国总统特朗普,并举行欢迎仪式。当天晚间,英国女王在白金汉宫宴会厅设国宴招待了特朗普夫妇,王室主要成员和英国政要作陪。

“后来,利和集团将这一标准降至500万元,二级企业仍将大额资金拆分使用,每次金额不超过500万元。”市纪委监委第一执纪监督室干部张连玺说,利和集团对资金使用管理的规定不切实际,形同虚设,监管存在盲区,导致下属公司资金管理问题时有发生。“下属泰来公司曾违规向私人企业提供无偿贷款1700余万元。”

上海银监局披露的信息显示,该辖区今年已经至少有3家银行因“对同业投资资金投向未尽合规性审查义务”吃罚单(根据处罚做出时间进行统计):某城商行上海分行“2014年12月份至2017年7月份,某同业投资资金投向项目资本金不到位的房地产开发项目”;另一家总部位于上海的内地外商独资商业银行“2016年9月份,某同业投资资金违规投向‘四证’不全的房地产项目”;某农商行“2016年至2017年,对某同业投资资金违规投向‘四证’不全的房地产项目未尽合规性审查义务,2015年8月份,对某同业资金违规投向资本金不足的房地产项目未尽合规性审查义务”。

《证券日报》记者从监管部门披露的罚单中统计发现,部分信贷资金违规流入股市。

浙江吉利控股集团是一家集汽车整车、动力总成和关键零部件设计、研发、生产、销售和服务于一体,并涵盖出行服务、科技服务、金融服务、教育体育文旅业务在内的全球型集团公司,旗下拥有吉利汽车、领克汽车、沃尔沃汽车、Polestar、宝腾汽车、路特斯汽车、伦敦电动汽车、远程新能源商用车、太力飞行车、曹操专车等品牌。同时,吉利控股集团还是沃尔沃集团和戴姆勒集团的第一大持股股东。吉利控股集团积极布局未来智慧立体出行生态,稳健推进创新型科技企业的建设,逐步实现汽车制造商向移动出行服务商转变。现资产总值超过3200亿元,员工总数超12万人,连续7年进入《财富》杂志“世界500强企业”榜单。

市老人局代理局长瑞斯尼克(Caryn Resnick)表示,在2020年预算草案中,市老人局获得3.56亿美元预算。其中,1.54亿美元下拨至全市249家老人中心;3900万美元用于送餐到家服务;还有3000万美元用以支撑家庭护理项目,向不符合医疗补助计划(Medicaid,俗称“白卡”)资格的老人提供服务。

此外,还有多家银行因“违规发放个人房屋按揭贷款”被罚。不过,随着今年楼市调控持续,此类罚单的数量和占比有所减少。

信贷资金擅自转向“闯红线”流入股市

在与《时尚先生》的对谈中,董洁分享了对于年龄的态度,对于工作和家庭选择的看法。现今的董洁,懂得“人生进行到一个阶段,一定要有取舍。” 抛开她长久为观众所熟悉的温柔一面,如今的董洁更多呈现的是坚韧与从容。

理财、同业资金投向房地产

还有一家城商行的涉房违规手法可谓“花样百出”:违规向房地产开发企业发放流动资金贷款,个人综合消费贷款资金流向房地产业,违规发放个人住房按揭贷款。而某中型商业银行则是存在“未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目”等14项违规行为,合计被罚没逾6573万元。

事实上,对于银行信贷资金而言,股市可以说是禁区。《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》第一条规定,“要深入细致地做好贷后检查,坚决防止信贷资金违规流入资本市场、房地产市场等领域”;《关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》(银监发〔2006〕97号)第三条明确规定,“严格禁止挪用银行信贷资金炒股:严格禁止任何企业和个人挪用银行信贷资金直接或间接进入股市,银行业金融机构不得贷款给企业和个人买卖股票”。同时,由于信贷资金进入股市严重违反审慎经营规则,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,违规银行业金融机构将被责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款。

由于茶叶中含有促进结石形成的鞣酸,对预防肾结石和控制肾结石病情非常不利,所以肾结石病人不要喝浓茶。

监管部门对于信贷资金流入楼市则历来严查。早在2016年,监管部门就要求银行检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道;是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等行为;是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。

对于消费贷等信贷资金被挪用的痼疾,银行似乎也有一肚子委屈——消费贷款进入借款人指定账号银行可以监控,但是对于钱出来后再去了哪里,银行大多只能凭借发票等辅助材料做确认,借款人那么多,一一核实并不容易。然而,近期披露出来的罚单可谓对银行“打脸”——同业资金、理财资金纷纷投向房地产业。

眼下,中国正在进行一场关于什么是男子汉的讨论。根据该俱乐部的想法,他们在为生活于偶像中性风盛行、母亲经常予以过度保护以及女教师过多的社会里的7至12岁男孩提供另一种生活方式。

药品目录调整涉及西药、中成药、中药饮片三个方面,具体包括药品调入和药品调出两项内容。以国家药监局批准上市的药品信息为基础,不接受企业申报或推荐,不收取评审费和其他各种费用。

在小区地下空间方面,房管部门共计排查出存在安全隐患的地下空间小区36个,主要涉及消防、环卫、违建等问题。目前,相关区房管局正在指导物业服务企业对存在的违法建设、消防、环卫等问题进行进一步梳理,明确整改责任单位,制定整改措施和完成时限,向城管、消防等主管部门报告,积极配合进行问题整改。

河南银监局2月9日开具的罚单显示,某银行郑州花园路支行因“信贷资金违规流入股市”被罚款50万元,相关负责人同样被追责。天津银监局也针对辖区内银行分支机构“贷后管理失职,个人贷款被挪用于证券市场”的违规行为开出罚单,罚款金额为30万元。

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